Consulenza in agenzia
Prima di un appuntamento l'agente raccoglie le polizze in essere, le scadenze, i sinistri passati e le ultime email del cliente, sparsi tra sistemi e cartelle. Quando un cliente chiede se un danno è coperto, la risposta sta nella polizza e nelle sue condizioni: documenti che possono andare da 70 a oltre 200 pagine, da consultare articolo per articolo.
L'AI legge la cartella del cliente e le condizioni, risponde con l'esito, la franchigia, i limiti e l'articolo di riferimento, e prepara un riepilogo con le coperture che mancano rispetto alle esigenze dichiarate. Per il mercato italiano prepara anche le bozze dei documenti precontrattuali. La consulenza, la proposta e la firma restano all'agente.
Fonte: Stima di Luca Franzi De Luca, presidente AIBA, sulla lunghezza delle polizze offerte dal mercato italiano, riportata da CGPA Europe. CGPA Europe, 26.10.2021
Caso 1 di 2
Sono coperto?
Un abete cade sul tetto durante un temporale
Cosa fare
- Leggi l'email del cliente e la sua domanda.
- Controlla franchigia, limiti ed esclusioni negli articoli citati.
- Rivedi la bozza di email prima di inviarla al cliente.
Il cliente
Fabio Gianinazzi, PorzaCH · FINMA
I documenti
La domanda del cliente
Altre domande, con risposta in tempo reale
Caso 2 di 2
Appuntamento Rossi
Rinnovo delle polizze di un'impresa edile di Cantù
Cosa fare
- Controlla le polizze attive e le prossime scadenze.
- Confronta le coperture con le esigenze dichiarate nelle email.
- Verifica le bozze prima di consegnarle al cliente.
La richiesta del collaboratore
«Oggi pomeriggio incontro la Rossi Costruzioni per il rinnovo delle polizze. Preparami la pratica.»
Cartella del cliente
Rossi Costruzioni S.r.l.IT · IVASS
Cantù (CO) · 22 addetti
Polizze attive
Scadenze
Sinistri passati
Ultime email
Attestato di rischio
Sezione successiva
5 · Verifica documenti
Controlli legali, privacy, dati e stile prima che un documento esca.