Antiriciclaggio
Chi esegue a titolo professionale pagamenti per conto di terzi è intermediario finanziario: per questo lo studio è affiliato a un organismo di autodisciplina. All'avvio di una relazione deve identificare il cliente e accertare gli aventi economicamente diritto. Poi deve chiarire le transazioni insolite e documentare i chiarimenti. L'AI legge i documenti, calcola le quote dirette e indirette, confronta i nomi con un elenco di sanzioni e segnala i movimenti che non corrispondono al profilo. Prepara la richiesta al cliente e la nota per il fascicolo. Valuti e decidi tu. Dal 1° ottobre 2026 sono in vigore, salvo alcune disposizioni, la legge sul riciclaggio riveduta e la nuova legge sulla trasparenza.
Per alcuni clienti lo studio esegue pagamenti su mandato. Chi esegue a titolo professionale pagamenti per conto di terzi è intermediario finanziario (art. 2 cpv. 3 lett. b LRD) e deve affiliarsi a un organismo di autodisciplina (art. 14 cpv. 1 LRD). Lo studio è affiliato a uno di questi organismi.
Dal 1° ottobre 2026 sono in vigore, salvo alcune disposizioni, la legge sul riciclaggio di denaro riveduta e la nuova legge sulla trasparenza delle persone giuridiche (LTPG). La demo applica il diritto in vigore alla data di lavorazione.
Caso 1 di 2
Aventi economicamente diritto
Nuovo cliente con una holding di famiglia: quote, dichiarazione e liste di sanzioni
Cosa fare
- Apri i documenti del cliente: l'estratto del registro, i due libri delle azioni, la dichiarazione e il mandato.
- Premi «Analizza il fascicolo» e guarda come l'AI calcola le quote dirette e indirette.
- Controlla il confronto con la lista di sanzioni: un nome è segnalato come possibile omonimia. La valutazione è tua.
- Leggi i documenti mancanti e la richiesta al cliente.
Il cliente
Facciate Gambarogno SACH · Ticino
Magadino · Cliente CL-2154
- Mandato
- M 2026/131, inizio previsto il 01.10.2026
- Holding di famiglia
- Vedrini Partecipazioni SA
- Primo contatto e colloquio
- 08.09.2026 e 18.09.2026
- Prepara il fascicolo
- Sara Solari, Responsabile antiriciclaggio
- Firma del mandato per lo studio
- Chiara Pedrazzini, direzione, in sospeso
I documenti
Data di lavorazione: 24.09.2026
Fascicolo del cliente
L'AI legge i 7 documenti, calcola le quote dirette e indirette, confronta i nomi con l'estratto di sanzioni e prepara la richiesta al cliente.
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Risposte in tempo reale
L'assistente conosce solo i documenti di questo caso.
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Domande suggerite
Caso 2 di 2
Movimenti insoliti
Dodici mesi di conto confrontati con il profilo: tre gruppi di movimenti da chiarire
Cosa fare
- Leggi il profilo del cliente, la nota interna, la lettera di agosto e la risposta del cliente, poi scorri i movimenti di 12 mesi.
- Premi «Analizza i movimenti»: l'AI segnala tre gruppi di movimenti, con il motivo, cosa è già stato chiesto e la domanda da fare al cliente.
- Apri la seconda richiesta di chiarimenti e la nota per il fascicolo.
- Fai una domanda in chat. La valutazione resta tua.
Il cliente
Interni Muralto SaglCH · Ticino
Muralto · Cliente CL-2078
- Socio gerente
- Mirko Rovelletti
- Mandato
- M 2024/029
- Periodo esaminato
- 01.09.2025 – 31.08.2026
- Nota interna
- Marco Lurati, Contabilità e IVA, 17.08.2026
- Prepara l'analisi
- Sara Solari, Responsabile antiriciclaggio
I documenti
Data di lavorazione: 24.09.2026
Revisione annuale del profilo
L'AI confronta i movimenti di 12 mesi con il profilo del cliente e con il chiarimento già aperto.
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